การจดทะเบียนต่างๆ

กำไรจากการลงทุนถูกเก็บภาษีจากกองทุนรวมจากการไถ่ถอนอย่างไร?

การไถ่ถอนกองทุนรวม หากมีกำไรจากเงินต้นจะต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาว (LTCG) หรือภาษีกำไรจากการลงทุนระยะสั้น (STCG) อ่านเพิ่มเติมเพื่อทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาษีกองทุนรวม

เพื่อวัตถุประสงค์ในการเก็บภาษี Guest Posting เราสามารถแบ่งกองทุนรวมออกเป็นสองประเภท ตราสารทุนและหนี้สิน ภาษีในกองทุนรวม เช่น รับจดทะเบียนบริษัท  กองทุนรวมถือเป็นกองทุนตราสารหนี้ แม้ว่าตราสารอ้างอิงจะลงทุนในตราสารที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุนก็ตาม Tax on Debt การถอนกองทุนรวมมาพร้อมกับสิทธิประโยชน์ในการจัดทำดัชนีเมื่อถือไว้เกินสามปี

ภาษีกองทุนรวมตราสารทุน

ภาษีกองทุนรวมหุ้นขึ้นอยู่กับระยะเวลาการถือครอง กำไรจากการลงทุนจะต้องเสียภาษีผลได้จากทุนระยะสั้นและภาษีผลได้จากทุนระยะยาว ภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวจะถูกนำไปใช้หากคุณได้รับมากกว่า 1 แสนรูปีต่อปี หากคุณเลือกที่จะไถ่ถอนการถือครองของคุณภายในหนึ่งปี คุณจะต้องได้รับ STCG ซึ่งคิดเป็น 15% ของกำไรที่ทำ หากคุณเลือกที่จะไถ่ถอนหลังจากผ่านไปหนึ่งปี ภาษีในกองทุนรวมของคุณจะคำนวณเป็น LTCG ซึ่งคิดเป็น 10% ของกำไรที่ทำ

ในกองทุนตราสารทุน มีหมวดหมู่แยกต่างหากที่เรียกว่ากองทุน ELSS ลักษณะเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของ ELSS คือเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวมตราสารทุนแบบกระจายความเสี่ยงแบบเปิดอื่น ๆ การลงทุนใน ELSS นั้นต้องล็อคอินเป็นระยะเวลาสามปี ในช่วงเวลานี้ คุณจะไม่สามารถไถ่ถอนการลงทุนของคุณก่อนครบสามปีนับจากวันที่ลงทุน หลังจากการล็อคอิน หากคุณตัดสินใจที่จะแลกเงินลงทุนจากกำไรที่รับรู้ ตามกฎภาษีปัจจุบัน ภาษี LTCG จะถูกนำไปใช้

ภาษีกองทุนตราสารหนี้

เช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ กองทุนตราสารหนี้จะต้องเสียภาษีกำไรจากการลงทุนซึ่งเป็นภาษีผลได้จากทุนระยะสั้น (STCG) และภาษีผลได้จากการลงทุนระยะยาว (LTCG) หากระยะเวลาถือครองกองทุนตราสารหนี้น้อยกว่า 3 ปี จะเรียกเก็บ STCG และหากเกิน 3 ปีจะเรียกเก็บ LTCG ปัจจุบัน LTCG ที่เรียกเก็บคือ 20% โดยมีการจัดทำดัชนีและ STCG ถูกเก็บภาษีตามแผ่นภาษีของนักลงทุน หาก Slab ภาษีเงินได้ของผู้ลงทุนคือ 20% จะมีการเรียกเก็บแบบเดียวกันจากกำไรจากกองทุนตราสารหนี้ในกรณีของ STCG

ประโยชน์ของการจัดทำดัชนี

การทำดัชนีเป็นเครื่องมือที่ใช้กับการลงทุนระยะยาว ช่วยนักลงทุนในการปรับอัตราเงินเฟ้อในขณะที่วัดผลตอบแทนของจำนวนเงินที่ลงทุน

ขณะที่อัตราเงินเฟ้อค่อยๆ สูงขึ้น สิ่งที่ควรค่าแก่รูปีคือ 1,000 อาจมีมูลค่า Rs. 1100 เร็วกว่านี้ในอนาคตอันใกล้ ดังนั้นอัตราเงินเฟ้อจึงส่งผลต่อกำลังซื้อของเงินของเรา จำนวนที่เท่ากันทำให้นักลงทุนซื้อสินค้าน้อยลง

แล้วการจัดทำดัชนีช่วยเราได้อย่างไร? เพื่อให้เข้าใจว่าให้เราเข้าใจก่อนว่ากำไรจากการขายคืออะไร การเพิ่มทุนนั้นไม่ได้เป็นเพียงการเพิ่มมูลค่าของการลงทุนในช่วงเวลาหนึ่งเท่านั้น หาก NAV (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ) ของกองทุนคือ Rs.10 เมื่อคุณลงทุน และตอนนี้คือ Rs.15 ในขณะที่คุณวางแผนที่จะไถ่ถอน ความแตกต่างของ Rs.5 จะเรียกว่าการเพิ่มทุน ดังนั้นเราจึงให้ผลตอบแทนจากการลงทุน 5 รูปีต่อหน่วยเมื่อเราไถ่ถอน

ในกรณีของกองทุนตราสารหนี้ เรามาถึงกำไรจากการขายหลังจากสร้างดัชนีราคาซื้อของการลงทุน การจัดทำดัชนีช่วยลดภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวซึ่งจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณลดลง

ลองนึกภาพคุณลงทุน 1,00,000 รูปีในเดือนพฤษภาคม 2015 ในกองทุนตราสารหนี้ที่คุณเลือก วันนี้คุณเลือกที่จะแลกเงินของคุณ ดังนั้น คุณได้รับ อาร์เอส 1,50,000 จากการลงทุนของคุณ เนื่องจากระยะเวลาการถือครองของคุณเกิน 3 ปี คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีสำหรับจำนวนทั้งหมด Rs.1.5 แสน

คุณจะต้องมาถึงต้นทุนที่จัดทำดัชนีโดยใช้สูตร:

ICoA = ต้นทุนการได้มาเดิม * (CII ของปีขาย/CII ของปีที่ซื้อ)

ดังนั้นต้นทุนที่จัดทำดัชนีจะเท่ากับ 1,00,000 (240/301) = Rs.79,734

ดังนั้นการเพิ่มทุนของเราจะอยู่ที่ 1,50,000-79,734 = Rs.70,266

ในตัวอย่างจินตภาพด้านบนโดยใช้การจัดทำดัชนี รายได้ที่ต้องเสียภาษีได้ลดลงเหลือ Rs 70,266.

ประโยชน์ของการทำดัชนีจะทำงานได้ดีที่สุดเมื่อระยะเวลาการถือครองของคุณนานขึ้น โดยเฉลี่ยเป็นระยะเวลา 5 ปี ภาษีกำไรจากเงินทุนระยะยาวสำหรับกองทุนตราสารหนี้จะลดลงอย่างมีประสิทธิภาพ ดังนั้นการจัดทำดัชนีจึงช่วยให้เราประหยัดภาษีจากกำไรจากการลงทุนระยะยาวและเพิ่มรายได้ของเรา

โปรดจำไว้ว่า การจัดทำดัชนีจะอยู่ภายใต้ตราสารหนี้เท่านั้นและไม่สามารถใช้ได้กับกองทุนตราสารทุน

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: มุมมองที่แสดงในบทความนี้ / วิดีโอนี้มีขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปและเพื่อวัตถุประสงค์ในการอ่านเท่านั้น และไม่ถือเป็นแนวทางและคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับแนวทางการดำเนินการใดๆ ที่ผู้อ่านจะต้องปฏิบัติตาม Quantum AMC / Quantum Mutual Fund ไม่รับประกัน / เสนอ / สื่อสารผลตอบแทนที่บ่งบอกถึงการลงทุนในโครงการ ความคิดเห็นไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เป็นแนวทางอย่างมืออาชีพ / คำแนะนำการลงทุน / ตั้งใจให้เป็นข้อเสนอหรือการชักชวนสำหรับการซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินหรือตราสารหรือหน่วยกองทุนรวมสำหรับผู้อ่าน บทความ / วิดีโอได้รับการจัดทำขึ้นบนพื้นฐานของ i . ที่เปิดเผยต่อสาธารณะ